囧!爱尔兰反洗钱立法慢两拍

爱尔兰多年来一直为许多公司提供金融和研发服务,却在上周受到欧盟法院(CJEU)处以200000欧元罚款的判决,这笔罚款需要一次性付给欧盟委员会。处罚原因是爱尔兰未遵守第五反洗钱指令(5 AMLD)规定,并且没有将实施指令的计划通报给欧盟委员会。
判决书指出,欧盟委员会已向爱尔兰发出了数条通知,要求爱尔兰遵守该指令并将欧盟文书转换为相应的国家法律。爱尔兰回应说,已提出法案,启动国家立法程序,但该法案从未通过并成为爱尔兰的法律。
在诉讼开始之前,法院院长已准许爱沙尼亚和法国协助支持爱尔兰完成立法。
欧盟委员会在所有27个成员国实施5 AMLD。爱沙尼亚和立陶宛等一些成员国在实施指令时遇到了许多障碍,但依然对电子钱包和加密货币交易所立法,并已直接向欧盟委员会报告了将5 AMLD转换为国家法律有关的所有事项。
该判决对爱尔兰目前的电子钱包和金融服务应用发出了严重的警告信号,可能会影响当前应用程序的状态和发展过程。爱尔兰未转换指令并建立国家法律,可能会导致欧盟法律与爱尔兰法律之间缺乏兼容性,这可能使得爱尔兰中央银行在如何以及是否对电子钱包和金融服务授予牌照方面缺乏统一意见。
解决这一问题的方法很可能是爱尔兰开始实施将第六反洗钱指令(6 AMLD)转化为国家法律的过程,因为实施日期已经迫在眉睫。 欧洲证券及市场管理局(ESMA),欧洲央行和欧盟委员会已经表示,不太可能放宽指令中规定的期限,即使是由于新冠肺炎造成的拖延。根据欧盟法律规定,起草国家法律的时间为两年。
爱尔兰和欧盟的其他成员国必须学习理解新指令,尽快完成转换,从而使第五指令能够正式退出历史舞台。

Author: ruoruo