资本市场的秘密武器:金融科技创新

新冠肺炎给全球市场带来了不小的冲击。市场从来没这么波动过,吸引许多日间(或夜间)交易者来试试运气。市场上有如此众多的新参与者,这是探索资本市场新科技和智能交易解决方案的绝佳机会。但是在此之前,让我们花一点时间来了解一下市场的概况和应用金融科技的参与者。
金融科技如何帮助我们?
无论你是希望为客户提供更好服务的公司,还是寻求合理价格进行投资组合管理的个人,现在都可以通过一系列金融科技服务与功能,智能化改善投资组合管理策略并提高收益。​
与传统的投资组合管理平台不同,科技公司和智能交易平台通过算法流程、数据科学和机器学习使得交易更有效收益更高。
许多智能交易平台使用社交交易帮助交易者观察和追踪交易大神的操作,比如:eToro, Tipranks, Zulutrade等。非专业交易者可以使用“复制交易”或“镜像交易”之类的策略,凭借群体智慧立足于市场。
每年,投资者通过使用各种科技技术,将数十亿美元投入到股市中,我们试图研究出该主题的最新动向,并在此提供你应该知道的几种顶级财富科技解决方案:
Robo-Advisors(机器人顾问)是个人理财领域的新兴技术,它利用自动化来实现完全个性化的财富管理方法。 比如Blooom公司通过机器人来帮助退休人员管理投资组合并优化帐户结构,以实现最佳收益。Blooom智能软件针对特定年龄段人群中的特定问题,在提供最高安全性的同时,充分改善401k(退休福利计划)结构。另一个很好的例子是一款名叫“Path”数字工具。Path机器人基于现代投资组合理论和自动征收税款功能,使用算法来优化投资策略并为最终用户产生最佳结果。
​不仅专注于特定的最终用户,在企业对企业(B2B)层面上,金融科技公司也应用了机器人顾问和人工智能。例如,Responsive.ai公司通过优化监管合规性、数据科学和客户分析这些科技,来帮助理财经理管理客户的信托资产。通过多种方法,Responsive.ai能够帮理财经理改善一系列问题(例如企业管理和API集成)。
另一个B2B层面表现良好的是Cred公司。Cred与投资公司合作以更好地吸引客户。在巴克莱银行的支持下,Cred使用客户数据来找到针对客户财富管理计划的最佳途径。
一流银行的金融科技
为了跟上步伐,一流银行不断采用新的金融科技解决方案,支持交易员和最终客户获得更好的结果。这里有两个例子可以让你简单了解一下大银行的做法。
摩根大通认为与金融科技初创企业合作将有助于创新,从而为客户提供替代的投资产品。摩根大通已经投资了iCapital Network、Access FinTech等金融科技公司。Access FinTech旨在为金融服务行业带来业内协作并提高透明度,通过打磨过的交易处理解决方案,能提供准确的工作流程,提供实时透明性,为客户最终获得更大的满意度。
高盛最近收购了联合资本(现改为高盛个人财务管理公司)。联合资本是一家靠技术驱动的投资顾问公司,总部位于加利福尼亚州的Newport。联合资本为高净值人士提供服务,管理着220亿美元的资产。此次收购使联合资本能接触更多新的高净值人群,为他们提供联合资本的科技管理及其数字平台上的专属服务。
随大流还是自己做?为你选择正确的交易方式
你当然可以将拟定的信托资产交给银行经理打理,将希望寄托在传统银行业。或者可以尝试一下新的科技管理,只是问题来了,如何选择正确的交易工具?
为了作出最佳选择,投资者应考虑三个关键因素:价格、技术和功能。我们通过一些交易平台的介绍来尝试回答这个复杂的决策过程。
Robinhood是市场上对用户最友好的交易平台,将无佣金交易现象变成了行业标准。 Robinhood在股票、交易所交易基金、期权和加密货币领域提供零佣金交易,并且没有最低入金要求。 Robinhood最近还在平台上引入了零星股票。用户最低只需投资1美元,而不必购买一整股。 Robinhood还为新创建帐户提供一股免费股票,还为成功邀请朋友加入Robinhood的账户再提供一股免费股票。Robinhood因此在年轻投资者中非常受欢迎,平台用户平均年龄仅为31岁。
亚美利交易公司是美国最大的在线交易平台之一,拥有超过1150万个资金账户,客户总资产超过1.32万亿美元。亚美利交易平台可在网络和移动设备上使用,提供股票和交易所交易基金以及期权的无佣金交易。
盈透证券通过专业的用户界面为全球客户提供进入全球资本市场的通道,使用先进的交易系统在120多个市场中提供股票、期权、债券和外汇的低成本交易。
结论:秘密武器是人工智能
显然,随着越来越多的人用科技管理投资组合,很明显,以客户为中心的理念,第一手移动体验以及其他额外服务(如零佣金交易和无最低入金要求)将极大改善交易体验,提升客户满意度。因此秘密可能在于数据:深入的客户洞察力和人工智能带动的交易。
根据Refinitiv和Greenwich Associates对交易行业领导者进行的一项共同调查,到目前为止,人工智能被视为未来三到五年内最具颠覆力的交易科技,其中80%的调查参与者期望人工智能或机器学习功能能够完全融入他们的交易系统中,并且公司能够在未来3-5年内拥有内部的人工智能专家。
但是传统金融行业步调却不是很快。虽然行业大多数公司都在快速投资并将人工智能集成到他们的交易系统中,但是资产经理和对冲基金在采用AI方面却明显落后于人。只有23%的被调查者部分使用了人工智能,而61%的受访者表示他们正在使用人工智能或计划在未来12-24个月内采用基于AI的特色功能。
尽管本文中总结了金融科技的主要应用和功能,从零散交易到机器人带动的投资组合管理,但金融科技显然是一个不断发展的行业,许多其他金融科技,将对中长期交易的方法和策略产生影响。我们拭目以待,迎接明天的到来。
金融科技

Author: ruoruo